Planowanie finansowe pozwala zestawić ze sobą przewidywane koszty i przychody firmy. Dla przedsiębiorstwa jest kluczowym dokumentem, który jest ważny nie tylko na etapie zakładania firmy, ale także podczas jej prowadzenia. Właściwe planowanie finansowe, pomaga w podejmowaniu trafnych decyzji biznesowych. Ułatwia, osiągniecie wzrostu wartość firmy i ogranicza zagrożenia. Plan finansowy pozwala określić, czy nakłady na realizację wyznaczonych celów zwrócą się, nie tylko w postaci pokrycia wydatków, ale także zysku.
Planowanie finansowe niesie ze sobą szereg korzyści. Przede wszystkim usprawnia przygotowanie całościowego planu działania firmy. Analiza finansowa na etapie planowania biznesu może wykazać, że przedsięwzięcie jest nieopłacalne. Inwestor może dzięki temu uchronić się przed poniesieniem start, które może przynieść jego realizacja. Plan finansowy dostarcza również informacji pozwalających na właściwe podejmowanie decyzji poprzez lepszą kontrolę działań firmy i jej jednostek organizacyjnych. Pośrednio usprawnia komunikację w firmie, a także motywuje pracowników do efektywniejszej pracy.